Мошенники направляют своих жертв в микрофинансовые организации

Злоумышленникам становится всё труднее обходить банковские антифрод-системы, поэтому они чаще используют схемы с хищением наличных и ценностей, а также направляют жертв за займами в МФО 

16.05.2025

Телефонные мошенники с начала 2025 года стали реализовывать схемы обмана, в которых направляют россиян за займами в микрофинансовые организации (МФО), сообщают в Сбере. Кроме того, увеличились случаи хищений с помощью курьеров наличных средств и драгоценностей. 

Злоумышленники меняют схемы и переходят в офлайн-каналы на фоне усиления систем противодействия мошенничеству в банковской сфере ―  им всё труднее реализовывать схемы с использование банковских сервисов и приложений. Подозрительные транзакции сегодня оперативно выявляются и приостанавливаются. 
Крупные банки уделяют большое внимание защите своих клиентов. Таким образом, злоумышленники сосредотачивают свои усилия на схемах с хищением наличных и ценностей, а также заставляют жертв обращаться в МФО за займами.

В этом году мошенники также стали активнее использовать «бытовые сценарии»: звонок поликлиник, социальных служб и доставка. При этом по-прежнему остаются «рабочими» схемы, которые начинаются со звонка якобы от имени сотовых операторов, силовых структур, государственных организаций и ведомств. Однако если раньше целью было заставить жертву перевести деньги онлайн на счет мошенников, то сейчас сценарий сводится к передаче наличных или ценностей из дома. Для этого мошенники используют курьеров-дропов, которые зачастую не знают, что участвуют в преступной схеме.

Другая тенденция ― направлять жертву в МФО за получением займов. В этом случае суммы хищений меньше, чем ранее, но средства получить гораздо легче, чем в банке. Поэтому шансы на успех у мошенников увеличиваются, количество подобных случаев и далее может продолжить расти. В случае если человека удается полностью финансово «истощить», при этом жертва всё ещё находится под сильным влиянием, злоумышленники могут заставить совершить нападение на МФО с целью ограбления и дальнейшей передачи денег мошенникам. Это преступление, и совершивший нападение понесёт уголовное наказание.

В Сбере напоминают, что нельзя совершать никаких действий по указанию незнакомцев. Избежать общения с мошенниками поможет бесплатный определитель мошеннических номеров.

Киберграмотность также является одной из наиболее эффективных превентивных мер противодействия. Узнать о распространённых мошеннических схемах и способах защиты от них можно на портале по киберзнаниям «Кибрарий». 

Фото: Кибрарий

Материалы по теме:

• Президент России встретился с выпускниками программы «Время героев»
• Госфонд «Защитники Отечества» оказывает ветеранам СВО и их семьям бесплатную психологическую помощь
• Журналистов и блогеров из Мордовии приглашают поучаствовать во Всероссийском конкурсе «Созидание и развитие»
• По Народной программе «Единой России» в стране создадут десятки культурных центров
• Жители Мордовии могут помочь пострадавшим в Дагестане